Émergence – La Banque centrale de la République de Guinée (BCRG) hausse le ton à l’égard des établissements de transfert d’argent. Les sociétés encore en situation de non-conformité disposent désormais d’un délai de deux mois pour se mettre en règle avec la réglementation en vigueur.
Dans une note du Gouverneur Dr Karamo Kaba aux établissements concernés, les institutions n’ayant pas satisfait aux obligations au terme de ce délais s’exposeront au retrait pur et simple de leur agrément, sans autre préavis.
« Les sociétés concernées sont invitées à prendre toutes les dispositions nécessaires afin de se conformer aux exigences réglementaires dans les délais impartis », prévient la note datée du 27 juillet.
Cette mise en demeure intervient après un premier délai de six mois déjà échu sans que certains établissements ne puissent se mettre à jour.
« A ce jour, il est constaté que plusieurs Établissements de Transfert d’Argent encore en situation de non-conformité malgré le délai initial accordé », fait remarquer le Gouverneur.
Cette fermeté s’inscrit dans le cadre du renforcement du dispositif de surveillance des opérations financières et de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
En janvier 2023, dans le cadre d’une instruction relative aux règles de surveillance de virements électroniques, la BCRG a ordonné aux institutions financières de s’assurer que tout virement électronique transfrontalier soit accompagné des informations pertinentes sur le donneur d’ordre et le bénéficiaire.
L’institution financière du donneur d’ordre a aussi l’obligation de conserver toutes les informations collectées sur le donneur d’ordre et le bénéficiaire pendant au moins dix ans après la réalisation de l’opération.
Samuel Camara
